기획재정부에서 운영하는 제도인, 청년들을 위한 소득공제형 장기펀드가 있습니다.
지금 현재 상황상, 23년형 청년형 장기펀드 소득공제 신청일자가 2달이 채 남지 않은 상황인데요.
오늘은 청년형 소득공제 장기펀드에 대해 알아보고 신청할 수 있는 증권사 및 은행까지 알아볼 수 있는 정보를 글로 정리하여 전해드리려 합니다.
[ 목차 ]
청년형 소득공제 장기펀드가 뭔가요
지원 내용
(혜택 요약)
신청 자격
신청 방법
※ 대상 은행 및 증권사 (취급 기관)
※ 제도 관련 참고 사이트 모음
청년형 소득공제 장기펀드가 뭔가요
청년층의 자산 형성을 지원하기 위한 목적으로 기획 된 제도로 은행 및 증권사와 협업하여 지원하는 제도입니다.
지원 내용 (혜택 요약)
청년형 소득공제 장기펀드 제도를 활용해서 은행사 및 증권사에서 계좌를 개설하고 상품을 이용하게 되면,
계약기간(3~5년)간 펀드 납입액의 40% 소득공제를 지원해줍니다.
(취급기관 : 관련 은행사 및 증권사와 관련 된 리스트는 글 하단부에 있습니다.)
※ 40%의 소득공제 지원을 해주긴하지만 몇 가지 단서 사항이 있습니다.
1) 납입금액은 연 최대 600만원 한도
2) 소득공제액은 연 최대 240만원
3) 납입금액의 40% 이상 국내 주식 투자 필수
< 청년형 소득공제장기펀드 혜택 이해하기 >
1) 연 600만원 × 3년 = 1,800만원(원금)
2) 펀드 운용 수익금 혜택
3) 펀드 납익액 기준 40% 소득공제 혜택
신청 자격
1. 가입 조건
1) 나이 조건
만 19세 ~ 만 34세 이하 청년
* 군 복무(병역이행기간)를 한 사람이라면 최대 6년(만 40세)까지 인정
2) 소득액 조건
연간 총 금여액 5,000만원 이하 / 종합소득금액 3,800만원 이해
※ 직전 3개 년도 동안 한 번이라도 금융 소득 종합과세 대상자였다면 신청 불가.
2. 계약 기간
3년 이상 ~ 5년 이하
※ 청년 소득공제 장기펀드의 의무 유지기간은 3년으로서, 해지시에는 추징세액이 부과 되게 됩니다.
3. 신청 기간
2022.01.01 ~ 2023.12.31
신청 방법
1) 소득금액 증명서 발급
민원 증명 → 즉시발급증명 신청 → 소득금액증명 → 필수사항 확인 후 신청
2) 취급기관 확인 후, 기관 선택 후 계좌 개설 (상품 가입)
취급기관의 영업점 방문 및 모바일 어플을 통해 계좌개설
취급기관은 총 39개사로서, 아래 표를 확인해주세요.
※ 대상 은행 및 증권사 (취급 기관)
농협은행 | 신한은행 | 우리은행 | 하나은행 |
기업은행 | 국민은행 | 수협은행 | 부산은행 |
경남은행 | 디비자산운용 | 아이비케이자산운용 | 엔에이치아문디자산운용 |
디올자산운용 | 마이다스에셋자산운용 | 미래에셋자산운용 | 삼성자산운용 |
신한자산운용 | 에셋플러스자산운용 | 우리자산운용 | 웰컴자산운용 |
트러스톤자산운용 | 하나유비에스자산운용 | 한국투자벨류자산운용 | 한화자산운용 |
미래에셋증권 | NH투자증권 | 대신증권 | KB증권 |
SK증권 | 키움증권 | 교보증권 | 하나증권 |
한국투자증권 | 유안타증권 | DB금융투자 | IBK투자증권 |
신영증권 | 하이투자증 | 케이비자산운용 | - |
※ 제도 관련 참고 사이트 모음
청년포털
청년정책, 청년제안, 청년참여, 청년 아이디어, 정책검색, 간담회, 국무조정실, 청년정책조정위원회, 청년정책조정실
2030.go.kr
이렇게 달라집니다.
청년형 장기펀드 소득공제 신설 금융세제과 (044-215-4233) 분야 금융·재정·조세 대상 기타 관련부처 기획재정부 달라지는 정책 안내 청년층의 자산형성을 지원하기 위하여 청년형 장기펀드 소득
whatsnew.moef.go.kr
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