청년형 소득공제 장기펀드 신청조건 : 지원혜택 및 신청기간 + 가능 증권사 안내

기획재정부에서 운영하는 제도인, 청년들을 위한 소득공제형 장기펀드가 있습니다.

지금 현재 상황상, 23년형 청년형 장기펀드 소득공제 신청일자가 2달이 채 남지 않은 상황인데요.

 

오늘은 청년형 소득공제 장기펀드에 대해 알아보고 신청할 수 있는 증권사 및 은행까지 알아볼 수 있는 정보를 글로 정리하여 전해드리려 합니다.

 

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 [ 목차 ] 

청년형 소득공제 장기펀드가 뭔가요

지원 내용
(혜택 요약)

신청 자격

신청 방법

 

※ 대상 은행 및 증권사 (취급 기관)

 

※ 제도 관련 참고 사이트 모음

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청년형 소득공제 장기펀드가 뭔가요

청년층의 자산 형성을 지원하기 위한 목적으로 기획 된 제도로 은행 및 증권사와 협업하여 지원하는 제도입니다.

 

 

지원 내용 (혜택 요약)

청년형 소득공제 장기펀드 제도를 활용해서 은행사 및 증권사에서 계좌를 개설하고 상품을 이용하게 되면,

계약기간(3~5년)간 펀드 납입액의 40% 소득공제를 지원해줍니다.

(취급기관 : 관련 은행사 및 증권사와 관련 된 리스트는 글 하단부에 있습니다.)

 

※ 40%의 소득공제 지원을 해주긴하지만 몇 가지 단서 사항이 있습니다.

1) 납입금액은 연 최대 600만원 한도

2) 소득공제액은 연 최대 240만원

3) 납입금액의 40% 이상 국내 주식 투자 필수

 

< 청년형 소득공제장기펀드 혜택 이해하기 >

1) 연 600만원 × 3년 = 1,800만원(원금)
2) 펀드 운용 수익금 혜택
3) 펀드 납익액 기준 40% 소득공제 혜택

 

 

신청 자격

1. 가입 조건

1) 나이 조건

만 19세 ~ 만 34세 이하 청년
* 군 복무(병역이행기간)를 한 사람이라면 최대 6년(만 40세)까지 인정

 

2) 소득액 조건

연간 총 금여액 5,000만원 이하 / 종합소득금액 3,800만원 이해

 

※ 직전 3개 년도 동안 한 번이라도 금융 소득 종합과세 대상자였다면 신청 불가.

 

2. 계약 기간

3년 이상 ~ 5년 이하

※ 청년 소득공제 장기펀드의 의무 유지기간은 3년으로서, 해지시에는 추징세액이 부과 되게 됩니다.

3. 신청 기간

2022.01.01 ~ 2023.12.31

 

 

신청 방법

1) 소득금액 증명서 발급

민원 증명 → 즉시발급증명 신청 → 소득금액증명 → 필수사항 확인 후 신청

 

2) 취급기관 확인 후, 기관 선택 후 계좌 개설 (상품 가입)

취급기관의 영업점 방문 및 모바일 어플을 통해 계좌개설

취급기관은 총 39개사로서, 아래 표를 확인해주세요.

 

※ 대상 은행 및 증권사 (취급 기관)

농협은행	신한은행	우리은행	하나은행
기업은행	국민은행	수협은행	부산은행
경남은행	디비자산운용	아이비케이자산운용	엔에이치아문디자산운용
디올자산운용	마이다스에셋자산운용	미래에셋자산운용	삼성자산운용
신한자산운용	에셋플러스자산운용	우리자산운용	웰컴자산운용
트러스톤자산운용	하나유비에스자산운용	한국투자벨류자산운용	한화자산운용
미래에셋증권	NH투자증권	대신증권	KB증권
SK증권	키움증권	교보증권	하나증권
한국투자증권	유안타증권	DB금융투자	IBK투자증권
신영증권	하이투자증	케이비자산운용	-

 

 

 

※ 제도 관련 참고 사이트 모음

1) 청년포털 자료실 페이지

청년포털

 

2) 부처별 정책 정리 페이지

이렇게 달라집니다.

 

 

 

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